【経営者・個人事業主のための】事業を守り、資産を増やす。「攻め」と「守り」の家計・財務戦略

「会社の社会保険料や税負担が重い…」

「退職金の準備、小規模企業共済だけで足りるのか？」

「万が一の時、家族だけでなく従業員や事業をどう守るべきか」

個人事業主や経営者の資産設計は、一般の会社員とは根本的に異なります。

世田谷、渋谷、横浜など、第一線で活躍するビジネスオーナーへ。

「節税・保障・資産運用」を一気通貫で最適化する、専属FPによるコンサルティングをご提案します。

1. 経営者が抱える「3つのリスク」を解消します

① 事業継続（守り）のリスク

経営者に万が一があった際、事業借入金の返済や従業員の給与、そして残された家族の生活はどうなるか。過剰な保険はキャッシュフローを圧迫しますが、不足は倒産を意味します。「必要最小限かつ効果最大」な保障額を算出します。

② 資産形成（攻め）のリスク

厚生年金が手薄、あるいは国民年金のみとなる経営者にとって、老後資金の自衛は必須。新NISA、iDeCo、小規模企業共済、付加年金などを組み合わせ、税優遇をフル活用した出口戦略を構築します。

③ キャッシュフロー（財務）のリスク

「帳簿上の利益はあるのに、手元に現金が残らない」。そんな状況を改善するため、役員報酬の適正化や、損金算入可能な共済・保険の活用など、手残りの現金を最大化するアドバイスを行います。

2. 独立系FPだからできる「全方位」のアドバイス

特定の保険会社や金融機関に属さないからこそ、あなたの「軍師」としてフラットな提言が可能です。

• 法人・個人バランス診断： 法人保険と個人保険の重複を排除し、コストを最適化。
• ライフプランニングの数値化： 事業計画と連動した「生涯キャッシュフロー表」を作成。
• 出口戦略の構築： 事業承継や廃業時を見据えた、賢い資産の残し方をアドバイス。

3. コンサルタント紹介

「経営者の孤独な決断を、数字の裏付けで支えたい」 FP [氏名]（ファイナンシャルプランナー）

前職では法人営業として300社以上の中小企業を支援。独立後は「経営者の個人資産と事業財務の両立」をテーマに、世田谷・渋谷エリアを中心に100名以上のオーナーの相談に乗る。 【保有資格】 2級FP技能士、AFP、住宅ローンアドバイザー、相続診断士

4. 相談者の声（エリア別・経営者）

「法人と個人の財布が整理できました」（世田谷区・IT会社経営）

保険料が経費になるかばかり気にしていましたが、個人のNISA活用や役員報酬の調整まで提案してもらい、実質的な手残りが年間150万円増えました。

「独立直後の不安が消えた」（横浜市・フリーランスエンジニア）

会社員時代と違い、保障が薄くなるのが不安でしたが、小規模企業共済と民間の就業不能保険を組み合わせる「正解」を提示してもらえました。

5. 【初回限定】経営者向け個別コンサルティング（60分無料）

通常、経営者向けコンサルティングは有料ですが、本広告よりお申し込みいただいた方限定で、初回相談を無料にて承ります。

• 対応エリア： 東京都内・川崎・横浜（対面・オンライン選択可）
• 内容： 現状の保険診断、節税余地の確認、資産運用シミュレーション

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