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新NISA開始から2年、広がる「運用の格差」
新NISA制度が浸透して、今現在20代から30代の共働き世帯の約7割が何らかの積立や資産運用を始めています。
しかし、最近の調査で判明した、ある事実があります、、、
それは・・
「とりあえず始めた人」と「戦略的に運用している人」の間で、
将来の資産予測に平均で1,500万円以上の差が出ることが判明しました。
「今の設定のままで、本当に老後や教育費は足りるのか？」
そんな不安を抱える現役世代が今、本当に有益な「相談先」をシビアに選び始めている現実があります。
現役世代が選ぶ「相談先」満足度ランキング
以下のデータは、当メディアが20代から30代の共働き世帯1,000世帯を対象に行った「相談先の満足度調査」の結果になります。
| 順位 | 相談先タイプ | 満足度 | 選ばれている理由 |
| 1位 | 独立系FP（独立系ファイナンシャルプランナー） | 92% | 特定の金融商品を売られない。家計全体を俯瞰できる。 |
| 2位 | ネット証券（カスタマーサポート） | 68% | 操作方法はわかるが、自分に合った銘柄かは不明。 |
| 3位 | 銀行・対面証券窓口 | 45% | 手数料の高い商品を勧められる不安がある。 |
なぜ今、「独立系FP」が圧倒的な支持を得ているのか？
昨今、ネットで様々な情報が得られるようになった事で、多くの人が悩んでいることがあります。
それは、多種多様な情報が溢れすぎていて、
今の自分たちにとって、本当に有益な情報がどれなのか？
株式投資、投資信託、金や不動産投資、仮想通貨･･etc.
新NISAやふるさと納税、何を活用するのが一番投資効果が高いのか
情報が溢れすぎていて、逆に最適な答えを見つけられなくなってしまっています。
そして、「売り手（金融機関）」に相談しても、本当に必要な答えは返ってこないという事実・・
あなたの資産を守る・伸ばして行くために本当に大切なことは
「どこで買うか」よりも、「どう組み合わせるか（ポートフォリオ）」と「いつ売るか（出口戦略）」だということを。
結果として、現在と将来のライフプランをしっかりと見据えて、本当に価値のあるものを利害関係のない第三者（主に独立系のFPなど）に確認・相談したいというニーズが急増しています。
銀行の無料相談で「よくある罠」
「相談無料」という言葉に惹かれて銀行窓口へ行ったAさん（34歳・公務員）の事例。
- 結果： NISA口座は作ったものの、同時に高額な外貨建て保険を提案され、毎月の固定費が圧迫されることに。
- 教訓： 相談料が無料なのは、バックエンド（販売手数料）があるからです。中立性を保つなら、「直接的に商品を売らない専門家」を選ぶ必要があります。
あなたに「独立系FP」は必要？
ここでいくつかの質問をさせてください。
以下の項目に2つ以上当てはまる方は、一度プロに相談してみる事をおすすめします！
- [ ] SNSの情報を参考に銘柄・投資先を選んだが、確信が持てない
- [ ] 住宅ローンの繰り上げ返済とNISA、どちらを優先すべきか迷っている
- [ ] 子供の教育費を「新NISA」だけで準備していいか不安
- [ ] 万が一の時の「出口戦略（取り崩し方）」が決まっていない
5. 認定アドバイザーによる「ライフプラン診断」
上記のアンケートに当てはまった方にお勧めしたいのは、特定の金融機関や特定の会社へ所属している専門家（銀行・証券会社・保険会社など）ではなく、フラットな立場であなたの現在の状況にマッチする投資や資産運用の方法を一緒に考えてくれる専門家へ相談してみるということ！
当メディアでは、厳しい審査を通過した「特定の金融機関に属さない独立系FP」や「税理士等の専門家」とのマッチングをサポートしています。
FPとの相談で得られる3つのこと
- 「家計の見える化シート」：あなたの家庭専用のキャッシュフロー表。
- 「NISA最適化アドバイス」：今の積立額や投資方法、運用銘柄があなたのライフプランに合っているかの専門家目線での判定。
- 「教育・住宅・老後資金の正解」：投資と貯金の黄金比率を算出。
【当メディア限定特典】
本レポート経由でのお申し込みに限り、通常1万円相当の「資産寿命シミュレーション作成」が無料となります。
※毎月先着30名様限定。
尚、当メディアと提携して頂いている専門家には、強引な勧誘を禁止するガイドラインを遵守していますのでご安心ください。